身為承諾長期保障壽險公司的總經理，合庫人壽總經理王伯莉最服膺的投資哲學，
就是「長期投資」，不走花俏的理財術，理財工具跟一般人一般，
不脫基金、不動產、保險，但也因為紀律地長期投資，光是基金，
10年定期定額來有著300％的投資報酬率。
王伯莉說，「懶才會賺錢。」過去曾經太積極投資，連搞不懂的產品也投資，最後血本無歸，讓他相當心痛，因此一改「積極投資法」，只投資自己懂得商品，並且長期投資，獲利反而有長足的進步。
王伯莉過去曾經有一次心痛的投資經驗，朋友介紹一個外國來台灣設立證券公司仲介美國未上市股票，業務員拿出一張張美國證券交易所等官方證明，強調一上市就可以獲利數倍的報酬。
看著高額報酬吸引人的數字，王伯莉實在很心動，拿出一筆錢買了好幾張憑證，剛開始未上市公司還會每季寄來報表、投資收益等，但沒多久，愈寄愈少，後來根本就石沉大海。
王伯莉痛定思痛，理財術改只投資基金、風險缺口買保險，而不動產投資，只買自住屋。
住在母校政治大學附近的她，最近才換屋，她笑說，「我跟先生都很喜歡假日爬山，
政大附近居住品質不錯。」也是種另類的投資，投資健康。
保險部份，王伯莉出乎一般人意料的，居然是在出社會時，捧好友的場才買下人生
第一張壽險保單，不過隨著進入保險業，王伯莉陸續把醫療險、意外險、房貸壽險補足。
與一般人不同的，王伯莉壽險不買終身壽險，只買了一張20年期的定期壽險，
及2,000萬元的意外險，她說，如果哪天小孩夠大了，自己也走了，
其實沒有必要將保險當成遺產留給孩子，反而是工作期間，
還是家裡經濟支柱，這段時間多一點保障即可。
最近剛換屋的王伯莉，考慮到若意外身故，原本是資產的不動產，
反而會變成債務留給家人，買了自家公司發的房貸壽險，她說，
台北市地窄人稠，只要不是買在太邊緣的地方，房產都能保值，
如此看來，房貸壽險是最能協助家庭經濟狀況的險種。
王伯莉說，保險要趁早買最好，保費便宜，因此小孩一出生，
就先買了終身壽險，保額買到最上限，「這是為了避免他們未來出社會後，
收入還有限時就要負擔高額保費。」不過對於其他意外險、
醫療險不足的風險缺口，就等孩子出社會後自己去補足了。
至於未來，王伯莉說，台灣人口結構轉型老年化及少子化，
未來會需要長期看護險、老年醫療等相關險種，「可惜大環境不易發行適合的商業年金險。」
若未來法令能鬆綁，有助於國人補足老年風險。
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